カテゴリー: 金融機関

アジャイルメディア・ネットワークは6/17、「取締役の辞任に関するお知らせ」を公表しました。役員の不正行為に関する第三者委員会による最終報告に関するお知らせ」を公表したあのアジャイルです。

公表の内容

6/17をもって、当社取締役が辞任することとなりましたので、お知らせいたします。辞任の理由は、「第三者委員会による最終報告を受け、本人の申し出によるものであります。」とだけ説明されてますね。

不正を働いた役員、身を隠したわけではないようです。現在も連絡が取れる状況のようですね。「石をも動かす力」というお名前の前取締役CFO。実際にはその地位及び権限を悪用して従業員を動かし、会社のお金を詐取してきました。まったく残念な話です。

こういう事件は、ギャンブルか異性に対する事情というのが定番ですが、その真相はどうだったんでしょうか。

役員の所有株式数の異動

この辞任に関するお知らせの翌日、同社は「役員の所有株式数の異動に関するお知らせ」を公表しています。同社代表取締役社長から大量保有報告書（変更報告書）が提出されたことを受けての開示ということです。

元役員による資金流用の疑義及び、それに伴う2021年12月期第１四半期決算発表の延期を受け、金融機関の「債権保全を必要とする相当の事由が生じた」との判断により担保処分が実行されたとのこと。

代表取締役社長が同社株式を取得するため、金融機関に借入金の担保として同社株式を差し入れていたものの、銀行が同社の不祥事と決算発表の延期を受けて担保株式の強制売却を行ったということですね。

まさに、「雨が降り出したので貸していた傘を取り上げる」という構図。これが銀行です。

証券取引等監視委員会は13日、金融商品取引法違反行為が認められたとして、クリエイトジャパン株式会社に行政処分を行うよう、内閣総理大臣及び金融庁長官に対し勧告しました。クリエイトジャパンはFX（外国為替証拠金取引）とCX（商品先物取引）の会社です。

不招請勧誘に関する法令違反

違反行為として2種類の行為があげられています。一つは、勧誘受託意思確認義務違反というもの。FX等の勧誘に先立って、顧客に対し「勧誘を受ける意思の有無」を確認しなければならないんですが、これを確認することなく勧誘していたということです。

そしてもう一つが、再勧誘の禁止違反というもの。勧誘を受けた顧客が「FXはやらない」とか「勧誘を引き続き受けることを希望しない」という意思表示をしたにもかかわらず、FXの勧誘を継続したということです。

それぞれ、金商法第38条第5号、第6号の禁止行為に該当する行為。FX等のデリバティブ取引の勧誘に関して設けられた、いわゆる不招請勧誘ルールです。同社では長期間にわたり、継続的かつ恒常的に多数の営業員により、これら法令違反が行われていました。

経営管理態勢

経営管理態勢が極めて杜撰であると指摘されています。代表取締役が「顧客からの苦情等がなければ法令等遵守に問題はない」と安易に考えていた。営業責任者である担当役員はこの法令違反行為をむしろ容認し、行わせていた。などと指摘され、、、酷すぎますね。

経営が率先して、違法かつ積極的な営業を行わせ、法令違反を発生させないための管理態勢も設けない。今でもこんな悪質な会社があるんですね。今から10年位前かな、監視委員会によるFX業者の一斉検査が行われてました。こういう会社はその時一掃されたかと思いましたが、、、。